Enviado el: 20-05-2010 | Por: admin | En: Seguros
Hay un mito común entre las personas que dirigen un negocio fuera de su garaje - que su política de dueño de casa se cubren todos los problemas. Desafortunadamente, casi todas las políticas nacionales excluye la responsabilidad por los riesgos comerciales. Peor aún, si usted no puede decirle a su compañía de seguros sobre el cambio de uso, esto les da en su derecho a cancelar la póliza y no pagan un centavo por cualquier reclamo. Esto será así incluso si lo que sucedió normalmente han sido cubiertos por su póliza. Todo se reduce a una simple prueba. La compañía de seguros se basa en que para describir todos los riesgos. Si lo que se oculta representa algo significativo que cambia la naturaleza del riesgo, cada asegurador, se cancelará y usted no tiene derecho a quejarse. Desde que la recesión golpea, más personas han estado utilizando sus casas como oficinas y locales comerciales. Para algunos, es una forma de ganar unos dólares extra para completar lo que ganan. Para otros obligados al desempleo, no hay otra opción. Es bien iniciar algún tipo de negocio o morir de hambre cuando el beneficio se agote.
Las oportunidades de trabajo en el país han mejorado significativamente gracias a la Internet. El enfoque más simple es el comercio a través de eBay con una oferta de envío de la gota, o buscar trabajo de afiliados promoción. Todo lo que gana unos cuantos dólares con el PC sin desembolso de capital real. ¿Pero qué sucede si su PC se estropea o está infectada por el malware? Puede ser cortado de toda posibilidad de continuar para ganar hasta que su máquina se repara o se compra uno nuevo. Y, aunque usted tenga el dinero, ¿has perdido todos sus archivos? A pesar de los gastos del negocio, como los costos de reparación y sustitución puede deducirse de los beneficios a efectos fiscales, ¿qué hacer si no hay copias de respaldo de las facturas y horarios de trabajo? En todo esto, el tamaño no significa nada. Sin un plan de desastre y no hay fuente Back-UPS, que se vea poco profesional a sus clientes. Su reputación acaba de morir.
Seguro barato de la pequeña empresa es vital en las primeras etapas de una start-up. Te da una cierta seguridad cuando su capital es limitado y no puede permitirse el lujo de echar mano de sus propios bolsillos para hacer frente a situaciones de emergencia. Entonces, ¿qué necesito? Para protegerse contra reclamaciones de terceros, se necesita una póliza de responsabilidad civil general. Si usted hace algo para la venta, lo que necesita la cobertura de productos responsibiity. A continuación, pick-and-mezcla de: la interrupción del negocio, persona clave, seguro de defensa jurídica, seguro de negocio del Internet, la remuneración del trabajador, y así sucesivamente. Decida lo que decida es un buen uso de sus limitados recursos en efectivo también debe encajar con el seguro del propietario. En principio, no debería ser capaz de reclamar dos veces. Así, por ejemplo, si ambas políticas han inundando la cobertura, asegúrese de solicitar por separado para contenido de su casa y negocio de valores. Si hay alguna duda, discutir el problema con la aseguradora (s) antes de la compra de las políticas o de hacer una reclamación. La falta de apertura puede ser utilizado como una excusa para cancelar una o las dos políticas. Encontrarse con pérdidas y ausencia de una política válida es una muy mala noticia para su futuro negocio. Mantener los costes tan bajos como sea posible en los primeros años es esencial. seguros baratos de la pequeña empresa le ayudará a comenzar. Recuerde, usted quiere lo que es barato a pagar por la mayor parte de los riesgos normales de su tipo de negocio. De esta manera, si se ven obligados a reclamar, la política económica es una política de buen valor.
