Inserito il: 13-11-2011 | By: admin | In: Assicurazioni
Da quando il terremoto giapponese e lo tsunami successivo ha colpito i nostri schermi televisivi, c'è stato interesse per un po 'più in se la copertura terremoto è necessario negli Stati Uniti. In altre parole, c'è un epidemia temporanea di paranoia, preoccuparsi se un tale disastro potrebbe mai accadere qui. Per alcuni mesi, la gente ottenere le citazioni e parlare con gli agenti di assicurazione circa il costo della copertura, e gli interessi saranno tutti morire lentamente di nuovo. Anche negli Stati Uniti a rischio, meno del 10% della popolazione porta coperchio terremoto.
Dato che la California si trova su una faglia importante, questo può sembrare sorprendente. Ma, quando gli viene chiesto perché coperchio è rifiutata, la maggior parte delle persone vengono con una risposta del tutto razionale. Se c'è un "Big One", questo non sarebbe semplicemente causare una casa a cadere verso il basso. Ciò potrebbe aprire crepe nel terreno e danneggiare tutte le grandi infrastrutture di strade, ponti, il cablaggio e le tubazioni che porta i servizi essenziali ad una zona, e così. Non ci poteva essere una qualsiasi ricostruzione delle singole abitazioni fino a quando l'accesso è stato ripristinato ed i servizi di base sono stati ricollegati. Quando si guardano i deficit in esecuzione da molti degli stati a rischio, ci sarebbero gravi ritardi di accesso ai fondi federali e poi messa in servizio delle opere necessarie. Quindi, avendo l'assicurazione terremoto le case non sarà molto uso per mesi o anni, anzi. In alcune zone dove ci sono frane o sezioni della caduta terra nel mare, non è mai potrebbe essere possibile ricostruire gli stessi luoghi. Questo non vuol dire che il pessimismo è l'approccio giusto. Dal momento che i danni del terremoto è di solito esclusi dalla politica standard, è necessario chiedere preventivi e decidere se il coperchio offerta è conveniente.
Come incentivo per la revisione tua copertina, c'è una punta forte terremoto chiamato shakeout che si terrà. Questo darà ai 9 milioni di persone che vivono nelle zone coperte dal trapano la possibilità di considerare come grave il danno potrebbe essere alla loro particolare area. Le persone al lavoro, a scuola ea casa saranno invitati a pensare a dove sono i posti più sicuri in ogni luogo. In questo modo, se c'è un terremoto, tutti sanno dove cadere, coprire e tenere duro. Tutte le scuole, le imprese e le famiglie dovrebbero avere un piano di preparazione alle catastrofi.
Dal punto l'industria assicurativa di vista, questo è il momento di discutere di assicurazione con entrambi i proprietari di casa e alle imprese. Aziende Mostra i record siano coperti da un'assicurazione ancor meno i proprietari di abitazione. Dati i livelli di perdita per entrambi gli edifici, stock-in-commerciali e degli utili a seguito di un terremoto, questa incapacità di assicurare è sorprendente. Lo scenario per il trapano 7,8 assume un terremoto lungo la faglia di San Andreas. Anche se i proprietari di abitazione e le imprese continuano la loro riluttanza ad assicurare, si può almeno essere avvisati della necessità di pianificare una risposta.
Assicurazione sulla casa è interamente circa la valutazione del rischio. La US Geological Survey ha riferito 877 terremoti sul suolo americano nei sette giorni fino al 26 ottobre. Fortunatamente, la maggior parte di loro erano di bassa intensità, ma, prima o poi, ci sarà un terremoto più dannoso. Gli scienziati non hanno alcun modo di prevedere dove questo "grande" sarà colpito. Così, quando si chiede di assicurazione sulla casa citazioni tra cui copertura terremoto, chiedetevi come ti senti fortunato.
